都是这个年龄，都是市场经理，林修然接着又仔细看了看这些人被处罚的具体事情经过，他想看看这些到底都是在募集销售的时候出了什么问题，怎么会有这么多人先后都掉进坑里呢？
到了这个时候，林修然还是抱着学习、有则改之、无则加勉的态度，在他看来应该就是单纯地操作不当，或者因为个人利益等原因，一些该有的流程或者步骤没有，造成了问题。
他想要学习一下，省的自己也犯类似的问题，直到这个时候他依旧没有对瑞明投资产生怀疑，也不知道是真的没有一点怀疑？还是有了怀疑，但是不愿意承认。不过不得不说，林修然是一个很容易相信别人的人。
林修然仔细地看了法律文书中的详细介绍，并逐一和自己进行对照，除了能够查缺补漏提升能力、避免风险以外，林修然还特别想看看自己到目前为止的行为有没有问题。
第一个人是因为在销售的时候应该先核对客户材料，但是他并没有核对，按照监管机构的要求购买私募基金的客户，金融资产应该在三百万以上，实际出资购买至少一百万起，但是这个人没有核对客户的材料，导致客户实际上并没有三百万的金融资产，只有一百多万，就让客户购买了产品，
这一点林修然并不在意，因为销售分为直销和代销，直销顾名思义就是由基金公司的市场人员进行直接销售，而代销则是委托一家机构进行代理销售。这些募集销售时核对相关材料的工作是实际销售的机构负责的。
林修然做销售路演的那个产品是由上信证券进行代销的，而这第一个出问题的案例则是直销，所以他学习了一下相关的注意事项。
也仅仅只是学习一下而已，毕竟就他之前的产品销售而言，这第一种类型的错误和他无关。
第二个人则是没有做适当性匹配。林修然知道每一个产品根据投资得情况不同，可能面临的风险就会有所不同。
按照监管机构的要求，人为的将风险分为“低风险”、“中低风险”、“中等风险”、“中高风险”、“高风险”五类，对应的在购买产品之前，需要对投资者的风险承受能力进行问卷调查，从而按照监管机构给出的，全国统一的标准进行打分，打分结果依旧是分为“低风险”、“中低风险”、“中等风险”、“中高风险”、“高风险”五类。
而所谓的适当性匹配说的就是，将不同风险等级的客户和不同风险等级的产品相互之间做匹配，客户可以购买风险等级和自身的风险等级相同或者比自身的风险等级低的产品，但是不能购买风险等级比自身高的产品。
所以一般来说，客户购买产品的时候都是需要做风险等级的匹配测试的，但是这第二个人却并没有给客户做风险等级的匹配测试，就给客户推荐了风险等级最高的产品。
客户不懂这些流程，看到推荐的产品收益很可观，被忽悠之下，一激动就买了产品，毕竟高风险高收益嘛，风险等级越高，对应的可能会获得的收益也就越高。
客户只看到了收益，并没有看到风险，这个第二个被处罚的市场经理也没有提示客户风险，之后那个产品因为一些原因大幅亏损，客户想要回损失，但是哪家基金公司会赔偿损失呢？
瑞明投资根本不管这个客户，客户找到了监管机构，监管机构本来是打算调解的，但是在详细地了解了情况之后，便带走了这第二位市场经理，并给予了处罚。
看到这些，林修然也是引以为戒，但依旧没有担心，因为他这次是代销，不会直接接触客户，接触的都是上信证券的客户经理们，所以对于这些事他就仅仅只是引以为戒，想着以后在工作中多多注意而已。蜀南文学
林修然继续看相关的法律文书、相关的监管案例。
第三位被处罚的市场经理则是因为和客户合谋，变向突破了私募基金募集的最低门槛，所以才被处罚的。
林修然知道私募证券基金的最低投资门槛是一百万元，但是一次性拿出一百万元来做投资，尤其还是私募证券这种不公布持仓股票的投资，如果不是对基金经理有一定了解，如果不是自己的家底十分丰厚，那么对于一般人来说都是比较困难的。
这其实也很正常，私募基金之所以设置这样的一个门槛，就是因为私募基金的风险比较高，不适合风险承受能力很低的大多数人。
正常这样的一个资金准入门槛是可以起到一定的过滤效果的。
但是很多人只看到私募基金可能获得的收益，但是并没有考虑到私募基金可能会面临的风险，于是就想方设法地突破这个最低门槛限制。
而基金公司的市场人员因为提升销售业绩，自己会有更多的提成，会有更多的收入，也有动力放宽标准让客户购买产品，这样基金公司的市场人员很有可能和客户一拍即合，合谋变向突破监管机构设定的最低标准。
这个第三个被处罚的市场经理就是这个情况，按照法律文书之中写的内容，这个市场经理主动告诉客户可以多找几个人凑一百万，最终挂在一个人的名下来购买公司的产品，那个客户也是十分心动，就找了七八个人一同凑了一百万，期初还是好好的。
但是之后因为其中一个人着急用钱想要将产品赎回，将自己的钱拿回去，但是有的人不同意，想要继续持有，本来这种事也好解决，想要继续持有的人给那个想要赎回用钱的人一笔钱，将他所持有的部分划到自己名下就可以了，但是因为暂时拿不出那么多的钱，所以就没有办法了。
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“沈兄！”
“嗯！”
沈长青走在路上，有遇到相熟的人，彼此都会打个招呼，或是点头。
但不管是谁。
每个人脸上都没有多余的表情，仿佛对什么都很是淡漠。
对此。
沈长青已是习以为常。
因为这里是镇魔司，乃是维护大秦稳定的一个机构，主要的职责就是斩杀妖魔诡怪，当然也有一些别的副业。
可以说。
镇魔司中，每一个人手上都沾染了许多的鲜血。
当一个人见惯了生死，那么对很多事情，都会变得淡漠。
刚开始来到这个世界的时候，沈长青有些不适应，可久而久之也就习惯了。
镇魔司很大。
能够留在镇魔司的人，都是实力强横的高手，或者是有成为高手潜质的人。
沈长青属于后者。
其中镇魔司一共分为两个职业，一为镇守使，一为除魔使。
任何一人进入镇魔司，都是从最低层次的除魔使开始，
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然后一步步晋升，最终有望成为镇守使。
沈长青的前身，就是镇魔司中的一个见习除魔使，也是除魔使中最低级的那种。
拥有前身的记忆。
他对于镇魔司的环境，也是非常的熟悉。
没有用太长时间，沈长青就在一处阁楼面前停下。
跟镇魔司其他充满肃杀的地方不同，此处阁楼好像是鹤立鸡群一般，在满是血腥的镇魔司中，呈现出不一样的宁静。
此时阁楼大门敞开，偶尔有人进出。
沈长青仅仅是迟疑了一下，就跨步走了进去。
进入阁楼。
环境便是徒然一变。
一阵墨香夹杂着微弱的血腥味道扑面而来，让他眉头本能的一皱，但又很快舒展。
镇魔司每个人身上那种血腥的味道，几乎是没有办法清洗干净。
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蜀南文学为你提供最快的股海生涯一茶三酒更新，第七十六章 市场经理的花式死法（上）免费阅读。https://www.sndswx.com
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